A Anthropic lançou a Claude para Assessores Financeiros, uma versão de seu chatbot conectado a ferramentas de carteira e pesquisa de instituições financeiras importantes, como BlackRock, Vanguard, Charles Schwab e iCapital. Essa medida marca uma das incursões mais significativas da empresa no setor financeiro. De acordo com Jonathan Pelosi, chefe de serviços financeiros da Anthropic, a ferramenta é projetada para ajudar assessores financeiros com pesquisa, administração e supervisão de carteiras, particularmente em um momento em que a comunidade de assessores está encolhendo.
A Claude para Assessores Financeiros promete acelerar esses processos, aproveitando as capacidades de ferramentas de análise e risco de suas instituições parceiras. A BlackRock, por exemplo, gerencia cerca de $300 bilhões em carteiras modelo que os assessores compram cada vez mais prontas. O chefe de consultoria de patrimônio da BlackRock, Jaime Magyera, observou que os assessores estão procurando terceirizar mais, com a principal oportunidade sendo em capacidade e não em informação.
No entanto, a Anthropic estabeleceu uma linha clara em relação à prestação de aconselhamento de investimento. Pelosi enfatizou que a Claude não oferecerá aconselhamento de investimento explícito, reservando tal julgamento para especialistas humanos. Essa distinção é particularmente significativa na Europa, onde o aconselhamento de investimento sob a MiFID II é definido como uma recomendação pessoal que deve atender a um teste de cinco partes, incluindo se um instrumento é apresentado como adequado para a pessoa, o que pode ser feito explicita ou implicitamente.
A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) esclareceu que o uso de IA não altera as obrigações de uma empresa de agir no melhor interesse do cliente. Embora a Lei de IA não aborde diretamente o aconselhamento de investimento ou a gestão de carteiras, as empresas europeias já estão explorando os limites da IA nos serviços financeiros. Por exemplo, a Scalable Capital conectou EUR 60 bilhões de ativos de clientes ao ChatGPT e à Claude, permitindo que os clientes analisem carteiras e negociem através dessas plataformas.
A abordagem da Anthropic difere porque ela está vendendo uma ferramenta profissional para assessores em vez de expor os clientes diretamente a assistentes de consumidor. Isso posiciona a empresa um passo atrás do cliente, com a questão crítica sendo como os assessores usam a saída da Claude. À medida que o setor financeiro continua a integrar a IA, o papel de ferramentas como a Claude e o ambiente regulatório serão observados de perto.
Dieser Artikel wurde mit Unterstützung von KI verfasst.
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