Anthropic ha lanzado Claude para Asesores Financieros, una versión de su chatbot conectado a herramientas de cartera y investigación de instituciones financieras importantes como BlackRock, Vanguard, Charles Schwab e iCapital. Este movimiento marca una de las incursiones más significativas de la empresa en el sector financiero. Según Jonathan Pelosi, jefe de servicios financieros de Anthropic, la herramienta está diseñada para ayudar a los asesores financieros con la investigación, la administración y la supervisión de carteras, particularmente en un momento en que la comunidad de asesores se está reduciendo.
Claude para Asesores Financieros promete agilizar estos procesos, aprovechando las capacidades de herramientas de análisis y riesgo de sus instituciones asociadas. BlackRock, por ejemplo, gestiona alrededor de $300 mil millones en carteras modelo que los asesores compran cada vez más de forma estándar. El jefe de asesoría de patrimonio de BlackRock, Jaime Magyera, señaló que los asesores buscan externalizar más, con la principal oportunidad radicando en la capacidad y no en la información.
No obstante, Anthropic ha establecido una línea clara con respecto a la prestación de asesoramiento de inversión. Pelosi enfatizó que Claude no ofrecerá asesoramiento de inversión explícito, reservando tal juicio para expertos humanos. Esta distinción es particularmente significativa en Europa, donde el asesoramiento de inversión bajo MiFID II se define como una recomendación personal que debe cumplir con una prueba de cinco partes, incluyendo si un instrumento se presenta como adecuado para la persona, lo que puede hacerse de forma explícita o implícita.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha aclarado que el uso de la inteligencia artificial no cambia las obligaciones de una empresa de actuar en el mejor interés del cliente. Aunque la Ley de Inteligencia Artificial no aborda directamente el asesoramiento de inversión o la gestión de carteras, las empresas europeas ya están explorando los límites de la inteligencia artificial en los servicios financieros. Por ejemplo, Scalable Capital conectó 60 mil millones de euros de activos de clientes a ChatGPT y Claude, permitiendo a los clientes analizar carteras y operar a través de estas plataformas.
El enfoque de Anthropic difiere en que vende una herramienta profesional a los asesores en lugar de exponer directamente a los clientes a asistentes de consumo. Esto posiciona a la empresa un paso atrás del cliente, con la pregunta crítica siendo cómo los asesores utilizan la salida de Claude. A medida que el sector financiero continúa integrando la inteligencia artificial, el papel de herramientas como Claude y el entorno regulatorio serán objeto de una estrecha vigilancia.
Este artículo fue escrito con la asistencia de IA.
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